Combien vous restera-t-il vraiment en poche après l'impôt ?
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Questions fréquentes
Les bases, expliquées simplement.
Tout ce qu'un propriétaire québécois devrait savoir avant de vendre.
Comment calcule-t-on le gain en capital sur la vente d'une propriété au Québec ?
Le gain en capital correspond au prix de vente moins le coût d'acquisition rajusté (prix payé + dépenses en capital admissibles comme les rénovations majeures) et moins les frais de vente (commission de courtage, honoraires de notaire, droits de mutation payés à l'origine). Au Québec, on calcule l'impôt fédéral et l'impôt provincial sur ce gain selon votre taux marginal d'imposition combiné.
Quel est le taux d'inclusion du gain en capital en 2026 ?
Le taux d'inclusion demeure à 50 % en 2026. La hausse proposée à 66,67 % au-delà de 250 000 $ a été officiellement annulée par le gouvernement fédéral. Seule la moitié de votre gain en capital est donc imposable, comme c'est le cas depuis l'an 2000.
Dois-je payer de l'impôt sur la vente de ma résidence principale ?
Non, en règle générale, la vente de votre résidence principale est exemptée d'impôt sur le gain en capital grâce à l'exemption pour résidence principale. Une seule propriété par famille (incluant le conjoint et les enfants mineurs) peut être désignée comme résidence principale pour une même année. Vous devez tout de même déclarer la vente dans votre déclaration de revenus.
Comment réduire légalement l'impôt sur le gain en capital ?
Plusieurs stratégies légales existent : bien documenter toutes vos dépenses en capital (rénovations majeures, ajouts), désigner stratégiquement votre résidence principale entre deux propriétés admissibles, étaler la vente sur plusieurs années via une réserve pour gain en capital, ou utiliser un REER pour réduire votre revenu imposable de l'année. Un fiscaliste peut évaluer ce qui s'applique à votre situation.
La vente d'un chalet ou d'une résidence secondaire est-elle imposable ?
Oui, à moins que vous ne la désigniez comme résidence principale pour les années visées. Le gain en capital sur un chalet, une résidence secondaire ou un condo de villégiature est entièrement imposable à 50 %. Conservez précieusement vos factures de rénovations majeures : elles augmentent votre coût d'acquisition et réduisent le gain imposable.
Comment fonctionne l'impôt sur un bien hérité ?
Lorsqu'une personne décède, l'Agence du revenu du Canada considère qu'elle a disposé de ses biens à leur juste valeur marchande au jour du décès. C'est cette valeur réputée qui devient votre coût d'acquisition fiscal en tant qu'héritier. Si vous revendez plus tard, seul le gain accumulé depuis le décès est imposable entre vos mains.
Ces informations sont fournies à titre informatif seulement et ne constituent pas un avis fiscal, juridique ou comptable. Pour une analyse personnalisée, consultez un professionnel.